บริการแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก 

แฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออกคืออะไร

1. การเช็คเครดิตของผู้ซื้อในต่างประเทศ
2. การค้ำประกันความเสี่ยงจากหนี้สูญ กรณีผู้ซื้อมีปัญหาการจ่ายเงิน
3. การให้เงินล่วงหน้า เช่นเดียวกับการใช้วงเงินแฟคเตอริ่งสำหรับการขายในประเทศ
4. ติดตามการชำระเงินเมื่อหนี้ครบกำหนด หากผู้ซื้อมีปัญหาการจ่ายเงินจะจ่ายเงินชดเชยให้ตามยอดหนี้ภายใน 120 วัน หลังหนี้ครบกำหนด

ที่มาของแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก

• ผู้ซื้อในต่างประเทศนิยมชำระค่าสินค้าผ่านทางการเรียกเก็บเงินตามกำหนดเวลา(Documents against Acceptance: D/A) การเรียกเก็บเงินทันทีเมื่อส่งมอบเอกสาร(Documents against Payment: D/P) และการเปิดบัญชี (Open Account) มากขึ้น
• เกิดความเสี่ยงที่จะได้รับค่าสินค้าจากผู้ซื้อในต่างประเทศ
• การขอวงเงินสินเชื่อจากธนาคารภายใต้เงื่อนไขการค้าแบบ D/A, D/P และ Open Account เป็นสิ่งที่ยากลำบาก
• ธนาคารต้องการหลักประกันที่มีมูลค่าสูงในการพิจารณาวงเงินสินเชื่อ
• ขาดเงินทุนหมุนเวียนที่จะใช้ในกิจการ

วงจรแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก

หน้าที่ของแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก


บริการติดตามการชำระค่าสินค้า และค้ำประกันการชำระค่าสินค้าจากผู้ซื้อ
• ติดตามการชำระค่าสินค้า โดยสถาบันการเงินในประเทศเดียวกับผู้ซื้อ
• คุ้มครองความเสี่ยงเต็มร้อยตามมูลค่าใบแจ้งหนี้ (Invoice)
• คุ้มครองทันที เมื่อสินค้าออกจากท่าเรือ ถึงแม้ว่าผู้ซื้อจะปฏิเสธการรับสินค้า
• การจ่ายเงินชดเชยมีกำหนดเวลาที่แน่นอนภายใน 120 วัน นับจากวันครบกำหนดชำระใน Invoice
• ขั้นตอนการรับชำระเงินไม่ยุ่งยาก ไม่ต้องยื่นคำร้องขอรับเงินชดเชย
• ไม่มีภาระค่าใช้จ่ายในการติดตามหนี้ หรือค่าใช้จ่ายทางกฎหมายในภายหลังบริการตรวจสอบฐานะเครดิตของผู้ซื้อในต่างประเทศ
• ตรวจสอบโดยสถาบันการเงินซึ่งอยู่ในประเทศเดียวกันกับผู้ซื้อ
• วิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน สถานภาพทางกฎหมาย ภาวะเศรษฐกิจ ชื่อเสียงในวงการค้า ฯลฯ
• ในกรณีที่จำเป็นต้องติดต่อผู้ซื้อเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติม จะต้องได้รับอนุญาตจากผู้ขายก่อน
• ระยะเวลาในการตรวจสอบ 2 - 4 สัปดาห์
• แจ้งผลพร้อมค่าธรรมเนียมค้ำประกัน

ประโยชน์ของแฟคเตอริ่งเพื่อการส่งออก


• ตรวจสอบเครดิตของผู้ซื้อ เพิ่มความมั่นใจในการขายสินค้า
• ค้ำประกันหนี้สูญ ป้องกันไม่ให้เกิดความเสียหาย
• บริการจัดเก็บและติดตามหนี้ ลดภาระและทราบค่าใช้จ่ายที่แน่นอน
• เพิ่มโอกาสในการค้า หากผู้ซื้อไม่ต้องการเปิด L/C หรือเปลี่ยนเงื่อนไขการซื้อ
• เลือกใช้บริการได้เฉพาะส่วนที่ต้องการ

ความเสี่ยงที่ได้รับการคุ้มครอง


• ความเสี่ยงทางการค้า
• ผู้ซื้อปฏิเสธการรับสินค้า
• ผู้ซื้อปฏิเสธการชำระ หลังรับสินค้า
• ผู้ซื้อล้มละลาย
• ความเสี่ยงทางการเมือง
• การควบคุมเงินโอน
• การห้ามหรือยกเลิกสิทธิการนำเข้าที่ผู้ซื้อได้รับ